Informujemy, że w związku z wejściem w życie RODO zmodyfikowaliśmy naszą politykę prywatności ×
  • Anna Malek
    Ekspert direct.money.pl

  • 15.02.2016,godz. 08:00

Ranking platform brokerskich rynku Forex 2016

Ranking platform brokerskich rynku Forex 2016

Forex to możliwość zarobienia naprawdę dużych pieniędzy, bo wpłacając 100 złotych, możemy inwestować aż 10 tys. złotych. Dobrze dobrany broker pomoże Ci zrozumieć zasady rynku, ograniczyć ryzyko oraz podpowie, jak dobrać odpowiednią strategię inwestycyjną.

Forex to globalny rynek wymiany walut, w którym zarabiamy na przewidywaniu kursów poszczególnych par walut. Jeżeli obstawimy dobrze, zyskujemy, a jeżeli źle, to tracimy. Handel odbywa się od poniedziałku do piątku 24 godziny na dobę. Traderzy, czyli osoby grające na rynku Forex ustawiają zlecenia kupna i sprzedaży za pomocą platform brokerskich. Dzięki temu możemy handlować gdziekolwiek, gdzie mamy przy sobie urządzenie z dostępem do internetu (komputer, tablet czy smartfon).

Na początku warto zaznaczyć, że w tej odsłonie rankingu wzięliśmy pod uwagę tylko platformy zarejestrowane w Polsce, które podlegają nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego. Dzięki temu zwiększa się bezpieczeństwo transakcji. Co więcej, mają obowiązek stosować się do regulacji KNF, które mają na celu ochronę interesów klientów.

Jedną z najważniejszych wytycznych jest ustalenie dźwigni finansowej na poziomie 1:100. Oznacza to, że możemy obracać stokrotnie wyższymi środkami niż te, które faktycznie wpłaciliśmy na rachunek. Im wyższa dźwignia, tym więcej możemy zyskać, ale również stracić. Wszyscy brokerzy w zestawieniu spełniają ten warunek.


Dźwignia finansowa to wielokrotność środków, które możemy inwestować w stosunku do tych, które wpłaciliśmy.

Jak wybrać dobrego brokera na rynku Forex?

.Każda platforma mogła zdobyć maksymalnie 50 punktów. Przede wszystkim wzięliśmy pod uwagę parametry mierzalne, czyli wysokość spreadu oraz depozytu.


Spread oznacza różnicę pomiędzy kursem kupna i sprzedaży danej waluty, na którym zarabiają platformy brokerskie.

Im niższa wartość spreadu, tym korzystniej dla klienta, więc platformy, które oferują najniższy spread otrzymały po 15 punktów, te które wyższy, proporcjonalnie mniej punktów.


Depozyt to wysokość środków, które musimy wpłacić na rachunek brokera, aby rozpocząć inwestowanie.

Maksymalnie 15 punktów otrzymali brokerzy, którzy nie wymagają depozytu, aby rozpocząć inwestycje. Pozostali, którzy wymagają wpłaty określonej ilości środków, otrzymali proporcjonalnie mniej punktów. Im niższy depozyt, tym lepiej dla klienta, ponieważ mniejszą ilość własnych środków musimy wyeksponować na ryzyko.

Warto zaznaczyć, wysokość minimalnego depozytu u brokerów, które umożliwiają wpłatę tylko w walutach obcych została przeliczona na złotówki według kursów NBP w dniu 8 lutego 2016 roku.

Wygoda

Po pierwsze wzięliśmy pod uwagę możliwość wpłaty i wypłaty środków w złotówkach. Dzięki temu, nie musimy zakładać konta walutowego ani ponosić kosztów przewalutowania. Brokerzy, którzy to umożliwiają, otrzymali kolejne 10 punktów.

Kolejnym czynnikiem, wpływającym na wygodę są automatyczne wyliczenia oraz prezentacja danych. Tym więcej punktów przyznawaliśmy, im dane dotyczące zmienności kursów, czy korelacji między określonymi parami walut, były przedstawione przyjaźniej dla użytkownika. Wpływ na ocenę miała także obecność prognoz dotyczących ruchów cenowych czy trendów rynkowych, dzięki czemu inwestor może stworzyć swoją strategię inwestycyjną. Czytelne wykresy w sposób intuicyjny pozwalają wyciągnąć odpowiednie wnioski.

Edukacja

Jeżeli chcemy zacząć inwestować na Forexie, musimy mieć świadomość wysokiego ryzyka, które się z tym wiąże. Premiowaliśmy w większym stopniu brokerów, którzy jasno mówią o ryzyku, a nie wspominają tylko o ogromnych zyskach. Ocenialiśmy przydatność, merytorykę oraz zrozumiały język bazy wiedzy, która jest obecna we wszystkich platformach.

Doceniliśmy organizację webinariów (czyli szkoleń on-line), gdzie eksperci analizują sytuację rynkową i przedstawiają strategię inwestycyjną. Jeszcze wyżej oceniliśmy, jeżeli szkolenia te są organizowane co jakiś czas, także twarzą w twarz. Te, w wersji on-line są zdecydowanie wygodniejsze i bardziej dostępne, ale warto także mieć możliwość spotkania z doradcą w rzeczywistości, chociaż by po to, aby zadać pytania czy omówić swoje wątpliwości. Jest to także okazja do wymiany poglądów z innymi traderami.

Niezwykle ważna jest także możliwość stałego kontaktu z doradcami, czy pracownikami technicznymi. Dzięki temu, że możemy skontaktować się z nimi w każdej chwili za pomocą czatu czy infolinii daje poczucie bezpieczeństwa oraz umożliwia dynamiczne reagowanie na zmiany na rynku.

Najlepsze platformy rynku forex


Podstawowe zalety platform Forex
L.p.PlatformaPunktacja ogólnaMinimalny depozytSpread EUR/USDNajważniejsze bonusy dla klientów
1 TMS Brokers 45,50 0 PLN 1,3 - do serwisu TMS NonStop, gdzie na bieżąco są publikowane informacje rynkowe wraz z komentarzami ekspertów
- konkursy, w których można wygrać atrakcyjne nagrody
- szkolenia Live Trading
2 XTB 44,50 0 PLN 1,5 - cash back dla aktywnych klientów
- oprocentowanie wolnych środków
- Klub Inwestycyjny dla Kobiet
2 Hft Brokers 44,50 1 000 PLN 1 - promocja „Podwajamy”
- platforma do High Speed Trading
- szkolenia w formie webinariów
4 Patron FX 43,00 0 PLN 1,4 - darmowy rachunek demo
- materiały edukacyjne w formie tekstowej i video
- indywidualne spotkania z doradcą
5 EFIX 37,69 100 GBP 1 - konkurs dla inwestorów, gdzie można wygrać drona
- dostęp do bieżących analiz, wykresów i notowań
- serwis edukacyjny o automatycznym inwestowaniu
6 Noble Markets 37,00 2000 PLN 1 - zwrot części zainwestowanej kwoty w przypadku strat
- e-book o inwestowaniu na Forex
- darmowe szkolenie z ekspertem na żywo
7 Bossa Fx 32,50 1 000 PLN 1,6 - czytelna baza wiedzy
- komentarze walutowe w formie video
- wykresy przedstawiające szereg parametrów rynkowych
Opracowanie: Direct.Money.pl na podstawie danych platform


1. TMS Brokers

Biorąc pod uwagę powyższe parametry, wybraliśmy najlepszą trójkę. Zwycięzcą rankingu został TMS Brokers. Nie wymaga wpłaty minimalnego depozytu, a spread wynosi 1,3 pipsa. Możemy także wziąć udział w konkursie inwestycyjnym, gdzie główną nagrodą jest zegarek Omega, warty 30 tys. złotych. Wystarczy tylko otworzyć rachunek i wypełnić formularz zgłoszeniowy do konkursu. 24 godziny na dobę mamy dostęp do serwisu TMS NonStop, gdzie na bieżąco są publikowane informacje rynkowe wraz z komentarzami ekspertów. Użytecznym rozwiązaniem jest także platforma edukacyjna, na której odbywają się szkolenia Live Trading, czyli doświadczeni traderzy prezentują swoją strategię na koncie rzeczywistym. Dzięki temu początkujący inwestorzy mogą wypracować własną strategię i nauczyć się obsługi platformy. Jeżeli ktoś lepiej przyswaja informacje czytając, może skorzystać z bezpłatnych e-booków, wyjaśniających specyfikę inwestowania na Forex.

2. XTB

Na drugim miejscu plasuje się XTB. Jest to także polski broker, który dostosował się do wszystkich regulacji, ograniczających ryzyko. Spread jest minimalnie wyższy, bo wynosi 1,5 pipsa. XTB oferuje cash backi dla aktywnych klientów, ale także kładzie mocny nacisk na edukację. Klienci mogą brać udział w bezpłatnych seminariach, webinariach i kursach inwestycyjnych oraz na bieżąco śledzić informacje rynkowe na portalu Tradebeat.pl. Jeśli jeszcze jesteśmy głodni wiedzy o inwestycjach, to możemy otrzymać za darmo książki na ten temat. Czynnikiem wyróżniającym brokera jest Klub Inwestycyjny dla Kobiet, gdzie panie mogą wymieniać się wiedzą i doświadczeniem na temat rynku Forex. Warto także wiedzieć, że XTB oferuje do 4 proc. odsetek za utrzymywanie wolnych środków na rachunku.

3. Hft Brokers

Podium zamyka Hft Brokers, w którym co prawda należy wpłacić relatywnie wysoki depozyt, bo 1 tys. złotych, ale za to spread jest najniższy w stawce, co przekłada się na niższe koszty w całym okresie inwestowania. Zdecydowanym plusem jest nowa promocja „Podwajamy”, która polega na tym, że dostajemy w prezencie drugie tyle środków, co wpłaciliśmy. Dzięki temu możemy inwestować z podwojonym saldem i więcej zarobić. Oprócz tego zlecenia Hft Brokers są realizowane w platformie do High Speed Trading, dzięki temu maksymalnie dynamicznie można zareagować na zmiany na rynku. Możemy także wziąć udział w codziennych szkoleniach, organizowanych w formie webinariów.

4. Patron FX

Czwarte miejsce zajmuje Patron FX, który nie wymaga wpłaty depozytu. Zanim rozpoczniemy inwestowanie, możemy spróbować swoich sił w ramach darmowego rachunku demo. Broker ten przykłada także dużą wagę do edukacji i oferuje szereg narzędzi, które to umożliwiają: materiały edukacyjne w formie tekstowej i video oraz newsy rynkowe. Dla traderów, ceniących osobisty kontakt z ekspertem, istnieje także możliwość indywidualnego spotkania z doradcą i skonsultowania swoich wątpliwości.

5. EFIX

EFIX oferuje najniższy spread w stawce, ale niestety wpłatę środków umożliwia tylko w funtach brytyjskich. W przeliczeniu na złote, będziemy musieli wpłacić ponad 573 złote. Godny uwagi jest konkurs, organizowany przez brokera, w którym możemy wygrać drona o wartości 5 tys. złotych. Wystarczy tylko rozpocząć inwestowanie w EFIX oraz wypełnić formularz zgłoszeniowy. W kooperacji z tym brokerem istnieją dwa serwisy edukacyjno-społecznościowe. Na ticker.pl można znaleźć bieżące analizy, komentarze, notowania i wykresy przygotowywane przez ekspertów domu maklerskiego. Natomiast exeria.com służy to zapoznania się z automatycznymi strategiami inwestycyjnymi oraz wymieniania poglądów z innymi traderami.

6. Noble Markets

Oferta Noble Markets jest skierowana do zamożniejszych inwestorów, którzy są w stanie wygospodarować 2 tys. złotych na depozyt na rachunku. Dobrze sprawdzi się także wśród początkujących traderów, ponieważ w przypadku trzech pierwszych transakcji oferuje zwrot części zainwestowanej kwoty. Przykładowo, jeśli wpłacimy 6 tys. złotych, to w przypadku straty, na pewno 2 tys. złotych zostanie nam zwrócone. Ponadto, otrzymamy e-book, przedstawiający zasady działania rynku Forex oraz możliwość wzięcia udziału w szkoleniu z ekspertem na żywo.

7. Bossa FX

Stawkę zamyka Bossa FX, ze względu na najwyższą wśród analizowanych platform wartość spreadu. Do zalet Bossa FX można zaliczyć niezwykle czytelną i intuicyjną bazę wiedzy oraz prezentacji danych rynkowych. Codziennie możemy dokształcać się, oglądać komentarze walutowe w formie video, analizować wykresy, dotyczące: historycznych stóp zwrotu czy korelacji pomiędzy poszczególnymi instrumentami oraz korzystać z kalkulatorów spreadu i depozytu w danym momencie.


Metodologia
Ranking został przeprowadzony w dniach 28 stycznia – 8 lutego 2016. Dane te zostały opracowane na podstawie 7 ofert platform brokerskich rynku Forex Polsce dostępnych na ich stronach internetowych. Wszystkie platformy są zarejestrowane w Polsce i podlegają nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego. Uszeregowano je według poszczególnych parametrów: minimalny depozyt (od najmniejszego w przeliczeniu na PLN według przybliżonego kursu NBP z dn. 25 stycznia 2015), możliwość wpłaty i wypłaty środków w PLN (10 pkt dla platform, które to umożliwiają i 0 pkt dla pozostałych) spread (od najniższego), oraz dodatkowe zalety. Do każdego parametru zostały przyznane punkty proporcjonalnie i złożyły się one na ocenę końcową. Do zdobycia było maksymalnie 50 punktów. Wszystkie prezentowane rachunki są typu standardowego.