Od 2022 roku urząd skarbowy może przeprowadzać kontrole rachunków bez wiedzy właścicieli konta. Dodatkowo banki mają obowiązek raportowania podejrzanych transakcji do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF).
📌 Urząd może weryfikować operacje nawet do 5 lat wstecz!
📌 Nie tylko duże przelewy są monitorowane – regularne transakcje na mniejsze kwoty mogą również wzbudzić podejrzenia.
📌 Przelewy międzynarodowe i darowizny podlegają szczególnej kontroli.
Dlaczego małe przelewy mogą przyciągnąć uwagę skarbówki?
Nie tylko duże transakcje wzbudzają zainteresowanie urzędników. Seria regularnych przelewów na mniejsze kwoty również może zostać uznana za podejrzaną, szczególnie jeśli ich łączna suma sugeruje istnienie nieujawnionego źródła dochodu.
🚨 Urząd skarbowy może skontrolować regularne przelewy w celu wykrycia:
✔️ Nieopodatkowanych dochodów – np. ukrytej działalności gospodarczej,
✔️ Prania pieniędzy – zwłaszcza jeśli przelewy są rozproszone na wiele rachunków,
✔️ Niezgłoszonych darowizn – jeśli suma przelewów przekracza określone limity podatkowe.
Darowizny pod lupą fiskusa – limity, których nie można przekroczyć
Urząd skarbowy szczególnie dokładnie przygląda się przelewom oznaczonym jako "darowizna". System podatkowy określa limity zwolnione z obowiązku zgłoszenia:
📌 Najbliższa rodzina (I grupa podatkowa) – do 36 120 zł w ciągu 5 lat,
📌 Dalsza rodzina (II grupa podatkowa) – do 27 090 zł,
📌 Osoby niespokrewnione (III grupa podatkowa) – zaledwie 5 733 zł.
‼️ Jeśli przekroczysz te limity, musisz zgłosić darowiznę do urzędu skarbowego, w przeciwnym razie grożą Ci sankcje podatkowe!
Czy urząd może zablokować przelew?
W przypadku podejrzeń prania pieniędzy lub innych nielegalnych działań, urząd skarbowy ma prawo tymczasowo zablokować Twoje środki.
Początkowa blokada może trwać do 72 godzin, ale w niektórych przypadkach może zostać przedłużona nawet do 3 miesięcy!
Konsekwencje kontroli mogą być poważne: trzeba będzie zapłacić zaległy podatek wraz z odsetkami. Urząd skarbowy może nałożyć karę finansową, a w skrajnych przypadkach wytoczyć postępowanie karno-skarbowe.
Jak uniknąć problemów z urzędem skarbowym?
✅ Dokładnie opisuj przelewy – każda transakcja powinna mieć jednoznaczny tytuł, np. „zwrot pożyczki” zamiast „przelew”.
✅ Zgłaszaj darowizny do urzędu skarbowego, jeśli ich suma przekroczy limity.
✅ Nie dziel dużych przelewów na mniejsze – urząd może to uznać za próbę obejścia przepisów.
✅ Prowadź ewidencję transakcji – jeśli często wysyłasz lub otrzymujesz pieniądze, warto zachować historię przelewów i dowody ich pochodzenia.
Opłaca się przestrzegać przepisów
Fiskus ma coraz większe możliwości monitorowania transakcji bankowych, dlatego transparentność i przestrzeganie przepisów to najlepsza strategia, aby uniknąć kłopotów. Jeśli masz wątpliwości dotyczące swoich przelewów, skonsultuj się z doradcą podatkowym – lepiej zabezpieczyć się wcześniej, niż mierzyć się z kontrolą skarbówki.
🛑 Pamiętaj: nawet drobne, ale częste przelewy mogą wzbudzić podejrzenia!
0 Komentarze