Zastanawiasz się, czy założyć VeloKonto w VeloBanku? Sprawdź nasz test!

Artykuł sponsorowany, który powstał we współpracy z VeloBankiem.

Na bieżąco śledzimy to, co dzieje się na rynku produktów finansowych. Analizujemy też propozycje banków i sprawdzamy, czy warto z nich korzystać.   „Przetestowane przez direct.money.pl” – ten znak jest dla Ciebie sygnałem, że skorzystaliśmy z produktu nim oznaczonego i możemy Ci  powiedzieć czy warto go mieć. Tym razem przyjrzeliśmy się ofercie konta osobistego VeloKonta w VeloBanku.

VeloKonto – nic nie zapłacisz za jego prowadzenie

Za prowadzenie konta osobistego oferowanego przez VeloBank nic nie zapłacisz, i to bez konieczności spełniania dodatkowych warunków (takich jak np. wysokość miesięcznych wpływów czy liczba transakcji bezgotówkowych wykonanych wydaną do niego kartą płatniczą).

Karta do VeloKonta

Do VeloKonta możesz wybrać kartę Mastercard Standard. Jej design jest prosty: na zielonym tle umieszczona jest biała litera „V”, logo banku i napis „DEBIT”. Imię i nazwisko posiadacza karty, jej numer oraz kod CVC 2 znajdują się na  odwrocie karty. Mnie taka karta się podoba.

Na lewej krótszej krawędzi karty znajduje się niewielkie wcięcie. To blind notch, czyli rozwiązanie, które ułatwia osobom niedowidzącym zorientowanie się, którą stroną mogą wsunąć kartę do bankomatu.

Opłaty za użytkowanie karty unikniesz, jeśli:

• masz mniej niż 26 lat (wówczas będzie ona dla Ciebie darmowa bezwarunkowo),
• zapłacisz nią co najmniej 5 razy w miesiącu (kiedy masz więcej niż 26 lat).

Co istotne, VeloBank nie określa minimalnej kwoty tych płatności. Oznacza to, że wystarczy, że zrobisz niewielkie zakupy w sklepie spożywczym i transakcja jest już zaliczona. Do miesięcznego limitu płatności bezgotówkowych wliczane są nie tylko te, do których użyłeś karty, ale też te, wykonane np. przy pomocy BLIKA. Wiecie co? Mnie takie rozwiązanie bardzo się podoba.

To jeszcze nie wszystko. Spełnienie warunku dotyczącego liczby transakcji nie tylko „zeruje” opłatę za kartę, ale dodatkowo zwalnia też z prowizji za wypłaty ze wszystkich bankomatów w Polsce. Ja co prawda należę do klientów „bezgotówkowych” (w 99 przypadkach na 100 płacę kartą), ale zdarza mi się też wypłacać gotówkę z bankomatów. W takim przypadku nie chcę szukać urządzenia, z którego wypłacę pieniądze za darmo.

Jeśli nie spełnisz warunku dotyczącego płatności i ukończyłeś 26 lat, to:

• za kartę zapłacisz 7 zł miesięcznie,
• bezpłatne będą dla Ciebie wypłaty z bankomatów Planet Cash. Za wypłaty z bankomatów należących do pozostałych sieci zapłacisz 5 zł (pozostałe bankomaty).

Kartę do VeloKonta możesz dodać do:

• Apple Pay,
• Garmin Pay,
• Google Pay
• i SwatchPAY!

Dzięki usłudze wielowalutowej, przy użyciu karty do VeloKonta możesz płacić nie tylko w Polsce. Po podłączeniu kart do konta walutowego, prowadzonego w najpopularniejszych walutach (tj. EUR, USD, GBP i CHF), możesz płacić nią też za granicą, bez dodatkowych kosztów.

Waluty wymienisz wygodnie dzięki usłudze VeloKantor. Jest ona dostępna przez całą dobę, 7 dni w tygodniu w bankowości internetowej i aplikacji mobilnej. Aby skorzystać z tej usługi oprócz konta osobistego w złotych musisz posiadać również konto walutowe w walucie, którą chcesz kupić lub sprzedać. Warunki działania kantoru oraz szczegółowe informacje o jego funkcjonalnościach znajdziesz w komunikacie oraz regulaminie kantoru walutowego. 

VeloBank – bankowość internetowa i aplikacja mobilna

Swoimi finansami możesz zarządzać, korzystając z bankowości internetowej lub aplikacji mobilnej. Z tych dwóch rozwiązań dla mnie wygodniejsza jest aplikacja mobilna, z której korzystam najczęściej. Kiedy chcę np. wysłać przelew na telefon („kochane pieniążki przyślijcie rodzice”, znacie to, prawda?), sprawdzić stan konta czy kursy walut, to po prostu biorę do ręki telefon, loguję się do aplikacji i po chwili wszystko już jest załatwione.

Na szczególną uwagę zasługuje najnowsza funkcjonalność aplikacji mobilnej: usługa Moje rachunki. Jeżeli:

• regularnie płacisz rachunki (np. za telewizję, telefon, internet, prąd czy gaz),
• faktury otrzymujesz w formie elektronicznej,
• korzystasz z elektronicznego Biura Obsługi Klienta (eBOK),
• chcesz na bieżąco sprawdzać nowe rachunki i opłacać je bezpośrednio za pośrednictwem bankowości elektronicznej

to ta usługa jest właśnie dla Ciebie!

Usługa Moje rachunki to nie wszystko. Korzystając z aplikacji mobilnej VeloBanku, możesz także m.in.:

• sprawdzić – bez potrzeby logowania – ile pieniędzy masz na swoim VeloKoncie,
• szybko i łatwo wykonać przelew krajowy lub zagraniczny, zlecić lub otrzymać przelew na telefon BLIK,
• skorzystać z fotopłatności, dzięki czemu dane do przelewów uzupełnią się automatycznie po zeskanowaniu kodu QR z faktury,
• sprawdzić swoje wpływy i wydatki,
• płacić w sklepach internetowych i stacjonarnych oraz wypłacać gotówkę z bankomatów przy użyciu kodów BLIK,
• doładować telefon,
• otwierać, edytować i zamykać zlecenia stałe,
• znaleźć oddział lub bankomat,
• sprawdzać kursy walut, kupować i sprzedawać waluty.

Wartą wspomnienia opcją dostępną w aplikacji mobilnej jest sejf. Jak sama nazwa wskazuje, służy do przechowywania pieniędzy. A konkretnie pieniędzy „na wszelki wypadek”, których nie chcesz wydać. Z tych środków możesz skorzystać po ich odblokowaniu.

Aplikacja mobilna VeloBanku oferuje też szereg usług dodatkowych (VAS, z ang. Value Added Services). Wśród nich można wymienić m.in.:

• zakup biletów komunikacji miejskiej,
• płatności za parkingi,
• karty podarunkowe (m.in. do Pyszne.pl, Empik, Allegro, Wyjątkowy Prezent, Xbox, Minecraft, Canal+, CDA Premium, Player),
• autostrady krajowe i zagraniczne (zakup e-winiet w Czechach, na Węgrzech, Słowenii, Słowacji).
• ubezpieczenia nieruchomości i turystyczne,

Zakres ochrony ubezpieczeniowej oraz wysokość składki uzależnione są od wybranego wariantu ubezpieczenia. Przed zakupem ubezpieczenia koniecznie przeczytaj Ogólne Warunki Ubezpieczenia – w dokumencie znajdziesz szczegółowy zakres ochrony, ograniczenia oraz wyłączenia odpowiedzialności.

Więcej informacji  zakresie usług dodatkowych znajdziesz na velobank.pl

Jeszcze jedną ciekawą funkcjonalnością aplikacji mobilnej jest Pay by Velo, dzięki niej możesz zapłacić za zakupy w sklepie internetowym bezpośrednio z aplikacji. Jeśli zakupy robisz na telefonie z zainstalowaną aplikacją mobilną wystarczy, że wybierzesz VeloBank jako formę płatności, zalogujesz się do aplikacji, sprawdzisz dane transakcji (kwotę, odbiorcę i tytuł płatności) i zaakceptujesz automatycznie uzupełniony przelew. Sprzedawca od razu otrzyma powiadomienie o dokonanej płatności.

Po zalogowaniu się do aplikacji mobilnej możesz też połączyć się z konsultantem VeloPhone od razu jako zweryfikowany klient, a także zalogować się do bankowości internetowej, przy wykorzystaniu kodu QR (wystarczy, że na ekranie logowania do aplikacji wybierzesz ikonę skanera QR, zeskanujesz kod ze strony logowania do bankowości internetowej i zatwierdzisz logowanie w aplikacji mobilnej).

Otwórz VeloKonto i zyskaj jeszcze więcej!

Jeżeli od 31.12.2022 r. nie miałeś konta osobistego w VeloBanku i otworzysz je w okresie trwania promocji „Witaj w VeloBanku” – edycja 1/2024 (tj. do 30 kwietnia 2024 r.), to zyskasz:

• 10% zwrotu za zakupy, za które zapłacisz kartą, telefonem lub BLIKIEM (przez 180 dni promocji możesz otrzymać nawet 600 zł),
• 6,5% w skali roku dla środków do 3 tys. zł na Koncie Oszczędnościowym VeloSkarbonka.

Jak wziąć udział w promocji? To proste. Wystarczy, że razem z VeloKontem otworzysz Konto Oszczędnościowe VeloSkarbonka, wyrazisz zgody marketingowe i… będziesz płacił kartą do konta, telefonem, BLIKIEM czy zegarkiem.

W promocji możesz wziąć udział, jeżeli masz 18 lat, pełną zdolność do czynności prawnych i polską rezydencję podatkową, nie jesteś pracownikiem VeloBanku ani jego placówki franczyzowej, i między 31 grudnia 2022 r. a dniem przystąpienia do promocji nie miałeś konta osobistego w VeloBanku.

Więcej o promocji „Witaj w VeloBanku” – edycja 1/2024 przeczytasz w jej regulaminie.

Konto Oszczędnościowe VeloSkarbonka, czyli oszczędzanie przez wydawanie

Od wielu lat oszczędzam regularnie na koncie oszczędnościowym. Oszczędzam też podczas płatności kartą. Nie mam tu na myśli korzystania z programów rabatowych, tylko przekazywanie zaokrąglonych w górę płatności na specjalny rachunek, taki jak Konto Oszczędnościowe VeloSkarbonka.

Jak działa Konto Oszczędnościowe VeloSkarbonka?

Możesz ustalić kwotę, do jakiej Twoje płatności kartą będą zaokrąglane w górę (do pełnej złotówki, 5 lub 10 zł). Każda płatność kartą będzie zaokrąglona w górę do wybranej przez Ciebie wartości i automatycznie przekazywana na VeloSkarbonkę. Jeżeli np. wybierzesz zaokrąglenie do 10 zł i zapłacisz kartą 28 zł, to z Twojego konta zostanie pobranych 30 zł, a różnica (2 zł) trafi na VeloSkarbonkę. Proste, prawda?

Dzięki oszczędzaniu przez wydawanie udaje mi się w ciągu miesiąca odłożyć nawet kilkaset złotych (to wszystko zależy od tego, jak często płacę kartą i jak duże są te transakcje).

To jeszcze nie wszystko! Razem z VeloKontem możesz też otworzyć zdalnie Elastyczne Konto Oszczędnościowe. Jego oprocentowanie dla nowych środków wynosi:

• 7% w skali roku do 50 tys. zł
• i 6,5% w skali roku dla nadwyżki powyżej 50 tys. zł do 300 tys. zł.

Oprocentowanie obowiązuje przez 3 miesiące.

VeloKonto – jak je otworzyć?

VeloKonto możesz otworzyć w sposób tradycyjny, przychodząc do jednej z placówek VeloBanku. Ja  polecam jednak wybranie jednej z metod, dzięki której otworzysz konto bez wychodzenia z domu:

1. w aplikacji mobilnej – przy użyciu selfie i weryfikacji biometrycznej,
2. bez pobierania aplikacji – przy użyciu selfie i weryfikacji biometrycznej,
3. przy wykorzystaniu aplikacji mObywatel.

Możesz też wypełnić wniosek online (wówczas umowę dostarczy do Ciebie kurier).

W przypadku pierwszej metody, po zeskanowaniu kodu QR znajdującego się na stronie banku, pobierasz aplikację mobilną i wybierasz opcję „Zostań naszym klientem”. Następnie wskazujesz jeden z dostępnych pakietów i – krok po kroku – wypełniasz wniosek. Swoją tożsamość potwierdzasz, robiąc zdjęcie dowodu osobistego i nagrywając twarz. Po sprawdzeniu poprawności danych, zapoznaniu się z umową i pozostałymi dokumentami, zawierasz umowę, wpisując kod otrzymany w wiadomości SMS.

Druga metoda polega na otwarciu konta za pośrednictwem strony internetowej, na którą jesteś przenoszony po zeskanowaniu kodu QR. Wypełniasz wniosek, robisz zdjęcie dowodu osobistego i nagranie twarzy. O aktywacji konta bank informuje Cię SMS-em, umowę otrzymasz mailem, a karta zostanie wysłana do Ciebie pocztą.

W obu przypadkach login do bankowości elektronicznej dostajesz na maila, a hasło bank przyśle Ci SMS-em. Gotowe. Twoje VeloKonto jest już aktywne.

Kiedy zdecydujesz się na skorzystanie z aplikacji mObywatel, swoje dane przekażesz z jej użyciem. Umowę potwierdzisz, wpisując kod SMS. Dokumenty bank przyśle Ci mailem, a umowę potwierdzisz kodem SMS. Możesz już korzystać z konta. Zanim dotrze do Ciebie karta, możesz płacić BLIKIEM lub aktywować kartę wirtualną w aplikacji mobilnej. Swoją tożsamość potwierdzisz, podpisując dokumenty, które dostarczy Ci kurier.

Którą z tych metod mógłbym zarekomendować? Zdecydowanie pierwszą. Jest ona nie tylko szybsza, ale także wygodniejsza.

Otwórz VeloKonto w VeloBanku >>

VeloKonto oferowane przez VeloBank to nowoczesne konto osobiste. Nie tylko jest prowadzone za darmo (i to bezwarunkowo), ale otwierając je i spełniając bardzo proste warunki, pozwala Ci też zyskać zwrot za zakupy, za które zapłacisz bezgotówkowo. Do tego możesz oszczędzać przy okazji codziennych zakupów – na Koncie Oszczędnościowym VeloSkarbonka. Jeżeli do tego dodać otwarcie konta przez aplikację mobilną i możliwość korzystania z niego już po kilkunastu minutach, to otrzymujemy propozycję, z której naprawdę warto skorzystać.

Artykuł sponsorowany, który powstał we współpracy z VeloBankiem.

Materiał nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu Cywilnego.