Wpadłeś w drugi próg podatkowy? Poznaj sposoby na oszczędności!

Jak działa progresja podatkowa w Polsce?

W 2025 roku obowiązują dwa progi podatkowe:

Podstawowe zasady opodatkowania:
✅ Dochód do 30 000 zł – całkowicie zwolniony z podatku (kwota wolna od podatku).
✅ Dochód od 30 000 zł do 120 000 zł – opodatkowany stawką 12%.
✅ Dochód powyżej 120 000 zł – opodatkowany stawką 32%, z doliczoną kwotą 10 800 zł.

📢 Przekroczenie progu 120 tys. zł nie oznacza, że cały Twój dochód podlega wyższej stawce. Tylko nadwyżka powyżej tego limitu jest opodatkowana stawką 32%.

Progi podatkowe – jakie są progi podatkowe?

Zobacz więcej

Nowe zasady rozliczania podatku od 2025 roku

Od stycznia 2025 roku weszły w życie istotne zmiany w przepisach podatkowych, które mogą wpłynąć na Twoje rozliczenie.

Co nowego w systemie podatkowym?

1. Metoda kasowa – dochody i koszty można rozliczać w momencie faktycznej zapłaty, co daje większą elastyczność.
2. Obowiązkowa elektroniczna księgowość – każdy podatnik musi prowadzić księgi i ewidencje w formie cyfrowej oraz przesyłać je do urzędów skarbowych.
3. Koszty uzyskania przychodu – wydatki można rozliczyć dopiero po ich faktycznej zapłacie i wystawieniu dokumentu księgowego.

Mimo wcześniejszych zapowiedzi rząd nie podniósł kwoty wolnej od podatku do 60 000 zł, pozostawiając ją na poziomie 30 000 zł.

Kliknij: Lista podatków w Polsce. Które trzeba płacić, a których unikniesz? >>

Jak uniknąć drugiego progu podatkowego?

Jeśli Twój dochód zbliża się do 120 000 zł, warto skorzystać z kilku sprawdzonych metod obniżenia podatku.

Oto skuteczne sposoby na zmniejszenie podatku:

• Wspólne rozliczenie z małżonkiem

✅ Jeśli jedno z małżonków zarabia mniej, wspólne rozliczenie pozwala obniżyć podatek, dzieląc dochody na pół i utrzymując niższą stawkę podatkową.
✅ Można to zrobić nawet, jeśli małżeństwo zostało zawarte w trakcie roku podatkowego.

• Ulgi podatkowe – skorzystaj z maksymalnych odliczeń

Im więcej odliczysz, tym niższy dochód do opodatkowania. Możesz skorzystać m.in. z:

1. Ulgi na dzieci – nawet 2700 zł rocznie na czwarte i kolejne dziecko.
2. Ulgi rehabilitacyjnej – dla osób z niepełnosprawnością i ich opiekunów.
3. Ulgi na internet – do 760 zł rocznie.
4. Darowizn na cele charytatywne i organizacje pożytku publicznego – do 6% dochodu.

• Planowanie dochodów – przesunięcie wypłat

✅ Jeśli masz możliwość negocjacji terminu wypłaty premii, bonusów lub wynagrodzenia z dodatkowych zleceń, możesz przesunąć ich wypłatę na kolejny rok podatkowy.
✅ Rozłożenie dochodów w czasie pozwala uniknąć wejścia w wyższy próg podatkowy.

• Zmiana formy opodatkowania dla przedsiębiorców

✅ Jeśli prowadzisz działalność gospodarczą, zamiast skali podatkowej możesz przejść na podatek liniowy (19%), który nie zależy od wysokości dochodu.
✅ Podatek liniowy jest korzystny dla osób, które zarabiają powyżej 150 000 zł rocznie, ale tracą możliwość wspólnego rozliczenia z małżonkiem i ulg prorodzinnych.

• Inwestowanie w IKE i IKZE – oszczędzanie z korzyścią podatkową

✅ Wpłaty na Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) pozwalają na odliczenie od dochodu do 10 407,60 zł w 2025 roku.
✅ Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) zapewnia zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych.

📢 Inwestowanie w przyszłość to nie tylko oszczędzanie na emeryturę, ale także obniżenie bieżącego podatku!

Jak obliczyć kwotę wolną od podatku?

Zobacz więcej

Nie czekaj do ostatniej chwili – planuj podatki już teraz!

Zarządzanie podatkami to nie tylko obowiązek, ale też realna możliwość oszczędności. Im wcześniej zaczniesz analizować swoje dochody i wydatki, tym więcej możesz zaoszczędzić na podatkach.

Najważniejsze kroki do obniżenia podatku:
✅ Sprawdź, czy Twoje dochody zbliżają się do drugiego progu.
✅ Wykorzystaj dostępne ulgi i odliczenia.
✅ Przemyśl formę opodatkowania – szczególnie jeśli prowadzisz działalność gospodarczą.
✅ Planuj dochody i wydatki, by uniknąć przekroczenia progu w niekorzystnym momencie.

📢 Nie pozwól, aby podatek 32% pochłonął Twoje pieniądze – skorzystaj z dostępnych możliwości i zapłać mniej!