Podatek Belki obowiązuje w Polsce od 2002 roku i wynosi 19% od dochodów z lokat bankowych, obligacji, akcji czy funduszy inwestycyjnych. Zapowiadane zmiany mają wprowadzić ulgi dla długoterminowych inwestorów oraz zmniejszyć obciążenia podatkowe dla osób, które oszczędzają na rynku kapitałowym.
Zgodnie z najnowszymi informacjami z Ministerstwa Finansów, propozycja zakłada zwolnienie z opodatkowania części zysków kapitałowych, o ile inwestycje spełnią określone warunki. Limit zwolnienia ma wynosić do 100 tys. zł rocznie i obejmować:
✅ Odsetki z lokat bankowych zawartych na co najmniej rok
✅ Dochody z obligacji skarbowych z terminem wykupu powyżej roku
✅ Zyski z funduszy inwestycyjnych, akcji i innych papierów wartościowych
Nowe przepisy mają wspierać stabilne, długoterminowe inwestycje, co według rządu pozwoli zwiększyć zainteresowanie Polaków gromadzeniem kapitału.
Kiedy zmiany mogą wejść w życie?
Mimo że minister finansów zapowiedział reformę podatku Belki, na ten moment brakuje konkretnych terminów wejścia w życie nowych przepisów. Wiceminister finansów Jarosław Neneman podkreślił, że projekt jest już na etapie wewnętrznych uzgodnień, ale jego finalizacja wymaga jeszcze dalszych analiz.
Według ekspertów, nowe zasady mogą zostać wprowadzone najwcześniej w 2025 roku, ale nie jest wykluczone, że proces legislacyjny potrwa dłużej.
Podatek Belki – jak wygląda obecnie?
📌 Lokaty bankowe – banki automatycznie pobierają 19% podatku od naliczonych odsetek, a klient otrzymuje już pomniejszoną kwotę.
📌 Obligacje skarbowe – Ministerstwo Finansów potrąca podatek bezpośrednio przy wypłacie odsetek.
📌 Fundusze inwestycyjne i akcje – inwestor samodzielnie rozlicza podatek w zeznaniu PIT-38 na podstawie formularza PIT-8C dostarczanego przez biuro maklerskie lub fundusz inwestycyjny.
📌 Kryptowaluty i inne instrumenty finansowe – dochody z handlu aktywami cyfrowymi również podlegają 19% opodatkowaniu, a inwestor musi samodzielnie wyliczyć i odprowadzić należny podatek.
Co to oznacza dla inwestorów?
📈 Mniejsze obciążenia podatkowe dla oszczędzających długoterminowo – osoby inwestujące w obligacje czy lokaty na ponad rok będą mogły skorzystać ze zwolnień podatkowych.
📈 Zachęta do lokowania oszczędności w fundusze inwestycyjne i giełdę – rząd chce, aby więcej Polaków aktywnie uczestniczyło w rynku kapitałowym.
📈 Możliwy wzrost zainteresowania obligacjami skarbowymi – bez podatku Belki mogą stać się jedną z najatrakcyjniejszych form inwestowania.
📉 Krótkoterminowe inwestycje nadal będą opodatkowane – zmiany mają faworyzować długoterminowych inwestorów, więc osoby szukające szybkich zysków nie skorzystają na nowych przepisach.
Czy warto czekać na zmiany?
Jeśli oszczędzasz na lokatach, inwestujesz w obligacje lub akcje, zmiany w podatku Belki mogą oznaczać dla Ciebie realne korzyści finansowe. Na razie projekt jest w fazie analiz, ale już teraz warto śledzić postępy prac, by móc odpowiednio dostosować swoją strategię inwestycyjną.
Nie wiadomo jeszcze, od kiedy nowe przepisy wejdą w życie, ale jedno jest pewne – rząd chce, by Polacy więcej oszczędzali i inwestowali długoterminowo. Czy te zmiany zachęcą więcej osób do odkładania pieniędzy? Przekonamy się już wkrótce!
0 Komentarze