Inwestowałeś? Urząd skarbowy czeka na Twój PIT! Zobacz, jak się rozliczyć

Kto musi złożyć PIT-38?

Deklarację podatkową PIT-38 muszą złożyć osoby, które uzyskały przychody z:

✔ Sprzedaży akcji, obligacji i innych papierów wartościowych.
✔ Realizacji praw wynikających z instrumentów finansowych, takich jak opcje czy kontrakty terminowe.
✔ Handlu kryptowalutami – każda transakcja sprzedaży podlega opodatkowaniu.
✔ Zbycia udziałów w spółkach oraz wkładów w spółdzielniach.
✔ Sprzedaży jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych.

📢 Podatek od zysków kapitałowych (tzw. podatek Belki) wynosi 19%. Jeśli poniosłeś stratę, nie musisz płacić podatku, ale warto ją rozliczyć, aby zmniejszyć przyszłe zobowiązania!

Zmiany w opodatkowaniu funduszy inwestycyjnych – od 2024 roku rozliczasz się sam!

Od stycznia 2024 roku obowiązek odprowadzania podatku Belki przechodzi z funduszy inwestycyjnych na inwestorów.

• Wcześniej fundusze same potrącały podatek i przekazywały go do urzędu skarbowego.
• Teraz inwestorzy otrzymują formularz PIT-8C, który zawiera informacje o dochodach i kosztach inwestycji.
• Musisz samodzielnie rozliczyć podatek w deklaracji PIT-38!

📢 To oznacza więcej formalności, ale także większą kontrolę nad rozliczeniami.

Jak rozliczyć podatek od kryptowalut?

Handel kryptowalutami również podlega opodatkowaniu, a zasady są specyficzne:

✔ Każda sprzedaż kryptowaluty jest traktowana jako odpłatne zbycie i podlega podatkowi Belki (19%).
✔ Koszty poniesione na zakup kryptowalut można odliczyć, ale nie można ich łączyć z innymi źródłami dochodów.
✔ Straty z kryptowalut nie można kompensować z zyskami z giełdy akcji czy funduszy inwestycyjnych.

📢 Nie zapomnij, że dochody z kryptowalut również rozlicza się w PIT-38!

Jakie dokumenty są potrzebne do rozliczenia?

Przygotuj niezbędne formularze i dokumenty, aby poprawnie wypełnić deklarację:

1. PIT-8C – otrzymasz go od biura maklerskiego lub funduszu inwestycyjnego.
2. Historia transakcji z giełdy lub platformy kryptowalutowej – potrzebna do obliczenia kosztów i dochodów.
3. PIT/ZG – jeśli inwestowałeś za granicą i zapłaciłeś podatek w innym kraju.

Jak zainwestować 10 tys. zł w 2025 roku?

Zobacz więcej

Termin składania PIT-38 – do kiedy musisz się rozliczyć?

PIT-38 za dochody z inwestycji w 2024 roku należy złożyć do 30 kwietnia 2025 roku.

✔ Możesz to zrobić elektronicznie przez e-PIT lub w formie papierowej w urzędzie skarbowym.
✔ Nie czekaj na ostatnią chwilę – wcześniejsze rozliczenie pozwala uniknąć błędów i problemów z fiskusem.

📢 Czy masz już wszystkie dokumenty do rozliczenia? Jakie masz doświadczenia z podatkiem od inwestycji? Podziel się swoją opinią!