Rząd odda Ci pieniądze! Sprawdź, jak skorzystać z ulgi IKZE i dostać większy zwrot!

Czym jest IKZE i jak działa ulga podatkowa?

IKZE to jeden z najlepszych sposobów na oszczędzanie na emeryturę i jednoczesne obniżenie podatku.

Jak to działa?
✅ Wpłacasz środki na IKZE (do określonego limitu rocznego)
✅ Wpłacona kwota obniża Twój dochód podlegający opodatkowaniu
✅ Dzięki temu płacisz niższy podatek lub dostajesz większy zwrot

To podwójna korzyść – oszczędzasz na przyszłość i jednocześnie zmniejszasz obciążenia podatkowe!

💡 Aby skorzystać z ulgi w rozliczeniu PIT za 2024 rok, wpłaty musiały zostać dokonane do końca grudnia 2024.

Ile można wpłacić na IKZE i jaki jest zwrot podatku?

Kwoty wpłat na IKZE są limitowane, ale im więcej wpłacisz, tym większa ulga!

Maksymalne limity wpłat w 2024 roku:
✅ Osoby na umowie o pracę – do 9 388,80 zł
✅ Osoby prowadzące działalność gospodarczą – do 14 083,20 zł

Maksymalne zwroty podatkowe:

1. Osoba na umowie o pracę (stawka 32%) – zwrot do 3 004,42 zł
2. Przedsiębiorca (stawka 32%) – zwrot do 4 506,62 zł
3. Podatnik w pierwszym progu (12%) – zwrot do 1 130 zł

Nawet jeśli nie wpłaciłeś maksymalnej kwoty, każda wpłata na IKZE zmniejsza Twój podatek!

💡 Jeśli planujesz korzystać z tej ulgi w przyszłości, warto zacząć wpłacać środki już teraz – systematyczne oszczędzanie pozwala zwiększyć korzyści podatkowe.

Sprawdź aktualną ofertę kont oszczędnościowych! >>

Jak skorzystać z ulgi IKZE w PIT?

Odliczenie wpłat na IKZE jest proste – wystarczy dodać je do zeznania podatkowego.

Formularze PIT, w których możesz odliczyć IKZE:

• PIT-28 (ryczałt)
• PIT-36 (skala podatkowa)
• PIT-37 (umowa o pracę, zlecenie)
• PIT-36L (podatek liniowy)

Załącznik:
PIT/O – wykazujesz w nim kwotę wpłat na IKZE, którą chcesz odliczyć

📢 Jeśli składasz PIT online, system sam zapyta Cię o odliczenia.

💡 Masz czas do 30 kwietnia 2025 roku na złożenie rozliczenia i skorzystanie z ulgi!

Wypłata środków z IKZE – jakie są zasady?

IKZE to nie tylko ulga podatkowa – to także oszczędności na przyszłość. Jednak warto znać zasady wypłaty środków.

Kiedy możesz wypłacić pieniądze z IKZE bez podatku?
✅ Po ukończeniu 65. roku życia
✅ Jeśli wpłacałeś środki przez co najmniej 5 lat

Co jeśli chcesz wypłacić środki wcześniej?
❌ Musisz zapłacić podatek dochodowy od wypłaconej kwoty

📢 IKZE to także zabezpieczenie dla bliskich – w razie śmierci środki są dziedziczone!

💡 Wypłata może odbywać się jednorazowo lub w ratach (minimum 10 lat).

Jak długo trzeba czekać na kartę do konta?

Zobacz więcej

FAQ – Najczęściej zadawane pytania

• Czy mogę jeszcze skorzystać z ulgi na IKZE za 2024 rok?

Tak, ale tylko jeśli wpłaciłeś środki na IKZE do 31 grudnia 2024.

• Jakie dokumenty są potrzebne do odliczenia IKZE?

Wystarczy potwierdzenie wpłat (np. wyciąg bankowy) oraz poprawne wypełnienie PIT/O.

• Czy ulga na IKZE obejmuje również osoby na ryczałcie?

Tak, osoby rozliczające się ryczałtem mogą odliczyć wpłaty w PIT-28.

• Czy mogę otworzyć IKZE w dowolnym banku?

IKZE można otworzyć w bankach, funduszach inwestycyjnych, towarzystwach ubezpieczeniowych i powszechnych towarzystwach emerytalnych.

📢 Nie przegap szansy na wyższy zwrot podatku! Sprawdź, czy masz prawo do ulgi na IKZE i zmniejsz swój PIT już teraz!