Co to jest travel rule i jak wpływa na kryptoprzelewy?
Travel rule to regulacja, która zmusza dostawców usług kryptograficznych (CASP) do zbierania danych o nadawcy i odbiorcy transakcji. Celem jest zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Przepisy, które obowiązują od 2024 roku, rozszerzają tę zasadę na wszystkie transakcje kryptowalutowe, nawet te między osobami fizycznymi.
🔹 Zasady obowiązują niezależnie od wartości transakcji.
🔹 Transakcje muszą być weryfikowane przez CASP przed ich finalizowaniem, w tym konieczność sprawdzenia danych odbiorcy.
Ważne!
Teraz każda transakcja, która przechodzi przez pośredników, musi być odpowiednio udokumentowana.
Jak wygląda weryfikacja przy kryptoprzelewach?
Przy przesyłaniu kryptowalut pomiędzy giełdami, użytkownik będzie musiał podać dane identyfikacyjne, takie jak imię, nazwisko oraz kraj zamieszkania odbiorcy. Dodatkowo, dla transakcji z własnym portfelem powyżej 1 tys. euro, CASP musi zweryfikować, że kontrolujesz adres portfela. Jeśli przelewasz mniej niż 1 tys. euro do self-hosted wallet, wystarczy podać podstawowe dane odbiorcy.
📢 Użytkownicy muszą przygotować się na dodatkowe kroki w procesie przelewów kryptowalutowych, szczególnie przy większych kwotach.
Self-hosted wallets – co zmienia się w tym przypadku?
Self-hosted wallets, czyli portfele, które kontrolujesz samodzielnie, nie były wcześniej objęte pełną regulacją. Teraz, przy transakcjach powyżej 1 tys. euro, musisz przejść przez proces weryfikacji.
- Przykładem może być proces przypominający przelew weryfikacyjny, znany z tradycyjnych systemów płatności.
- Platformy takie jak Coinbase wymagają, abyś przelał określoną kwotę w wyznaczonym czasie, aby potwierdzić, że kontrolujesz dany adres.
Dzięki tym regulacjom, bezpieczeństwo transakcji kryptowalutowych ma wzrosnąć, ale wiąże się to z dodatkowymi wymaganiami dla użytkowników.
Zobacz, jak możesz pomnożyć 10 000! >>
Nieregulowane transfery kryptowalut – kiedy nie ma obowiązku zbierania danych?
Nie wszystkie transakcje będą objęte nowymi regulacjami.
✔ Przykładem są transfery między osobami fizycznymi, gdzie nie ma pośredników, ani CASP.
✔ Transakcje na zdecentralizowanych giełdach (DEX) również nie podlegają tym zasadom.
📢 Mimo to, coraz więcej regulacji wkracza w przestrzeń kryptowalutową, zwłaszcza tam, gdzie spotykają się one z tradycyjnym rynkiem finansowym.
Jakie zmiany wprowadza travel rule dla użytkowników kryptowalut?
Travel rule wymusi na użytkownikach kryptowalut podanie danych osobowych w przypadku przesyłania większych kwot. Dzięki tym regulacjom, systemy kryptograficzne staną się bardziej przejrzyste, a śledzenie przepływów finansowych łatwiejsze.
📢 Mimo że może to wprowadzić dodatkowe kroki, takie zmiany mają na celu większe bezpieczeństwo transakcji w świecie kryptowalut. Jak oceniasz te regulacje? Podziel się swoją opinią!
0 Komentarze