Kto może odzyskać składki z ZUS?
Komu należy się dziedziczenie? ZUS oddaje składki zgromadzone na subkoncie osoby zmarłej. Wypłata jest możliwa w dwóch przypadkach:
- Dla osób wskazanych przez zmarłego: Zmarły mógł za życia określić osoby uprawnione do dziedziczenia jego składek.
- W ramach masy spadkowej: Jeśli nie wskazano konkretnych osób, składki są dziedziczone zgodnie z zasadami ogólnego dziedziczenia.
Osoby, które były członkami OFE, również mogą dziedziczyć środki zgromadzone w funduszu, o ile zmarły wyznaczył uposażonych lub takie środki trafią do spadkobierców ustawowych.
Jak działa proces wypłaty składek?
1. W przypadku członkostwa w OFE:
- Środki zgromadzone w OFE są dzielone na podstawie wskazań zmarłego lub przepisów spadkowych.
- Otwarty fundusz emerytalny ma 14 dni na podzielenie składek między uprawnionych i przekazanie informacji do ZUS.
2. W przypadku subkonta w ZUS:
- Jeśli zmarły osiągnął wiek emerytalny, wszystkie jego środki z OFE trafiają na subkonto ZUS.
- Wnioski o podział składek należy składać bezpośrednio w ZUS.
Uwaga: ZUS podkreśla, że w celu uzyskania wypłaty nie trzeba korzystać z usług pośredników – wystarczy złożyć wniosek w oddziale.
Co trzeba zrobić, aby odzyskać środki?
-
Zidentyfikuj OFE lub subkonto zmarłego.
W przypadku OFE, ZUS udziela informacji jedynie na podstawie prawomocnego postanowienia o nabyciu spadku lub aktu poświadczenia dziedziczenia. -
Złóż odpowiedni wniosek.
Wniosek składany w ZUS powinien zawierać:- dane zmarłego,
- dokumenty potwierdzające prawo do dziedziczenia,
- decyzję o podziale składek (jeśli dotyczy OFE).
-
Oczekuj decyzji.
ZUS ma maksymalnie 3 miesiące na podjęcie decyzji o wypłacie środków.
Kto może dziedziczyć środki?
- Małżonek: W przypadku wspólności majątkowej połowa zgromadzonych środków trafia na jego subkonto w ZUS lub rachunek w OFE.
- Osoby wskazane przez zmarłego: Mogą to być zarówno członkowie rodziny, jak i osoby niespokrewnione.
- Spadkobiercy ustawowi: Jeśli zmarły nie wskazał uposażonych, składki wchodzą w skład masy spadkowej i są dziedziczone zgodnie z prawem.
Przeczytaj także: Spadek z długami. Jak go odrzucić i jak sprawdzić, czy jest zadłużony? >>
FAQ: Najczęściej zadawane pytania
Czy muszę korzystać z pośredników, aby odzyskać środki?
Nie, ZUS nie wymaga pośredników – wystarczy złożyć wniosek w oddziale.
Czy środki z OFE i ZUS są dziedziczone osobno?
Tak, proces zaczyna się w OFE, a po jego zakończeniu ZUS przeprowadza podział składek na subkoncie.
Ile czasu trwa wypłata?
ZUS ma 3 miesiące na podjęcie decyzji, a OFE 14 dni na przekazanie informacji o podziale środków.
0 Komentarze